Политика идентификации клиентов (KYC/AML)

1. Общие положения

Компания принимает разумные меры для идентификации клиентов и проверки предоставляемой информации в целях соблюдения требований законодательства, предотвращения мошенничества, отмывания денежных средств, финансирования терроризма и иных незаконных действий.

Используя услуги Компании, клиент соглашается пройти процедуры идентификации в случаях, предусмотренных настоящей Политикой.

2. Идентификация клиентов

Компания вправе запросить прохождение процедуры идентификации до начала оказания услуг либо в любой момент в процессе обслуживания клиента.

Идентификация может включать предоставление следующих документов и сведений:

• паспорт или иной документ, удостоверяющий личность;
• контактные данные клиента;
• фотография клиента или селфи с документом;
• иные документы, необходимые для подтверждения личности.

3. Проверка источника средств

В случаях, предусмотренных внутренними процедурами Компании либо требованиями законодательства, Компания вправе запросить документы, подтверждающие происхождение денежных средств или экономическую цель операции.

К таким документам могут относиться:

• банковские выписки;
• документы о доходах;
• договоры;
• счета и инвойсы;
• иные подтверждающие документы.

4. Дополнительная проверка

Компания вправе проводить дополнительные проверки клиентов и операций, включая:

• проверку достоверности предоставленных данных
• проверку по санкционным спискам
• проверку на наличие признаков мошенничества
• анализ операций на предмет подозрительной активности

5. Отказ в обслуживании

Компания вправе отказать в предоставлении услуг либо приостановить обслуживание клиента в случаях:

• непредоставления необходимых документов
• предоставления недостоверной информации
• невозможности подтвердить личность клиента
• выявления признаков мошенничества либо иной незаконной деятельности
• возникновения требований законодательства или регулирующих органов

6. Хранение информации

Документы и сведения, полученные в рамках процедуры идентификации, могут храниться Компанией в течение срока, необходимого для выполнения требований законодательства, разрешения споров, проведения проверок и защиты законных интересов Компании.

7. Конфиденциальность

Информация, полученная в рамках идентификации клиента, обрабатывается в соответствии с Политикой конфиденциальности Компании и не передаётся третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством или необходимых для выполнения требований комплаенса.

8. Контакты

По вопросам, связанным с прохождением процедуры идентификации, клиент может обратиться по контактным данным, указанным на сайте Компании.